涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往依托公司、企業(yè)之名，長(zhǎng)期活動(dòng)于城市繁華商圈，涉案規(guī)模較大

　　項(xiàng)目類非法集資往往“緊跟”公眾知悉度較高的國(guó)家政策，尤其是在新能源、新基建等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域設(shè)立虛假投資名目，以增加自己非法集資的可信度

　　積極研判非法集資犯罪的新趨勢(shì)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，發(fā)揮基層防范作用，加大對(duì)非法集資犯罪的源頭防范和打擊力度

　　文 |《瞭望》新聞周刊記者 吳文詡 魯暢

　　打著“鄉(xiāng)村振興”的幌子，以養(yǎng)殖名義吸納資金；偽造所謂北京大興新機(jī)場(chǎng)石料供給項(xiàng)目，實(shí)施集資詐騙；通過(guò)銷售所謂新能源汽車充電樁產(chǎn)品，騙取群眾投資……《瞭望》新聞周刊記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，一些不法分子以注冊(cè)合法公司或企業(yè)為掩護(hù)，打著響應(yīng)國(guó)家最新產(chǎn)業(yè)政策和重大項(xiàng)目等旗號(hào)，編造虛假投資項(xiàng)目，以承諾高額收益為誘餌，騙取公眾投資，非法集資規(guī)模十?dāng)?shù)億元至數(shù)十億元，值得警惕。

　　今年4月18日，全國(guó)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)動(dòng)員部署會(huì)暨2024年處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議召開，強(qiáng)調(diào)堅(jiān)決遏制非法集資風(fēng)險(xiǎn)蔓延勢(shì)頭。5月22日，最高人民法院、最高人民檢察院分別召開全國(guó)法院、檢察機(jī)關(guān)打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)部署會(huì)、培訓(xùn)會(huì)，對(duì)突出打擊重點(diǎn)、全力追贓挽損等作出部署。

　　受訪業(yè)內(nèi)人士和專家認(rèn)為，假借國(guó)家政策名義行騙的非法集資犯罪活動(dòng)，具有組織化程度高、證據(jù)收集難等特點(diǎn)，打擊整治存在一定難度，必須鏟除其滋生土壤，防范化解金融領(lǐng)域重大風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

徐駿圖/本刊

　　“緊跟”國(guó)家重大政策

　　2023年8月18日，內(nèi)蒙古烏海市農(nóng)牧局官方微信發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示：重慶億達(dá)匯隆農(nóng)通農(nóng)業(yè)科技有限公司制訂“億達(dá)匯隆農(nóng)通”計(jì)劃，擬在全國(guó)提拔篩選優(yōu)質(zhì)帶領(lǐng)人為地區(qū)項(xiàng)目負(fù)責(zé)人，在市、縣、鎮(zhèn)開設(shè)隆農(nóng)通運(yùn)營(yíng)中心，利用隆農(nóng)通App開展農(nóng)副產(chǎn)品交易。

　　該公司打著“鄉(xiāng)村振興”“助農(nóng)”等旗號(hào)，涉嫌以養(yǎng)殖名義吸收資金，承諾高額回報(bào)。同時(shí)，湖南永州市、河北保定市順平縣、內(nèi)蒙古赤峰市克什克騰旗、河南汝州市多地有關(guān)部門也針對(duì)該公司發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。

　　記者梳理發(fā)現(xiàn)，假借國(guó)家重大政策名義進(jìn)行虛假項(xiàng)目投資的犯罪活動(dòng)并不少見(jiàn)。一些不法分子打著“國(guó)家重大政策+新興技術(shù)概念”等旗號(hào)，對(duì)自身虛假投資理財(cái)項(xiàng)目進(jìn)行包裝，以高收益為誘餌，忽悠群眾“入坑”。

　　2023年4月，海南?？谑泄簿滞▓?bào)其破獲的一起非法集資詐騙案件，當(dāng)?shù)鼐匠晒Υ虻粢粋€(gè)長(zhǎng)期流竄全國(guó)多地實(shí)施非法集資的職業(yè)犯罪團(tuán)伙。涉案的全享通（海南）能源科技有限公司利用線上線下推廣方式，面向公眾銷售所謂新能源汽車充電樁產(chǎn)品。截至2022年6月，該公司共售出所謂充電樁近2萬(wàn)個(gè)，吸收全國(guó)6000余名投資人資金10億余元，但實(shí)際用于建設(shè)、收購(gòu)充電樁的資金僅1000多萬(wàn)元，收購(gòu)、建設(shè)充電樁僅123個(gè)。

　　北京叁伍金控投資基金管理有限公司原法定代表人、總經(jīng)理苑旭光，伙同他人虛構(gòu)北京大興新機(jī)場(chǎng)石料供給等項(xiàng)目，通過(guò)發(fā)傳單、開酒會(huì)等形式公開宣傳，集資詐騙200余人、2000余萬(wàn)元，集資款主要用于支付高額返利及運(yùn)營(yíng)成本等，并未用于實(shí)際經(jīng)營(yíng)。

　　“2019年至2023年9月底，北京朝陽(yáng)法院共計(jì)收案1873件非法集資犯罪案件。其中，以項(xiàng)目投資為‘幌子’的非法集資犯罪占80%左右。這些涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件往往依托公司、企業(yè)之名，長(zhǎng)期活動(dòng)于城市繁華商圈，涉案規(guī)模較大。”北京市朝陽(yáng)區(qū)人民法院法官肖圣雷說(shuō)。

　　業(yè)內(nèi)人士指出，當(dāng)前，項(xiàng)目類非法集資往往“緊跟”公眾知悉度較高的國(guó)家政策，尤其是在新能源、新基建等新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域設(shè)立虛假投資名目，以增加自己非法集資的可信度。

　　拆東墻、補(bǔ)西墻是此類虛假投資項(xiàng)目常見(jiàn)的資金回補(bǔ)方式。由于沒(méi)有真實(shí)可靠的投資途徑，不法分子往往通過(guò)不斷吸收新投資來(lái)填補(bǔ)前期承諾的收益和回報(bào)。一旦難以拓展新客戶，就可能面臨資金鏈斷裂的結(jié)局。

　　犯罪活動(dòng)復(fù)雜程度提高

　　近年來(lái)，非法集資犯罪案件的復(fù)雜程度提高。從審判實(shí)踐看，這類犯罪案件呈現(xiàn)組織化犯罪、鉆監(jiān)管“空子”、證據(jù)難收集等特點(diǎn)。

　　——組織化犯罪。記者采訪了解到，在一些非法集資犯罪案件中，犯罪分子以合法注冊(cè)的公司為依托，分工精細(xì)，有專門的銷售人員、宣傳人員、財(cái)務(wù)人員、行政人員、后勤人員等，集團(tuán)犯罪的特點(diǎn)明顯。

　　例如，最高人民法院、最高人民檢察院2023年底聯(lián)合發(fā)布的“中某中基集團(tuán)、孟某、岑某集資詐騙案”中，涉案的相關(guān)基金產(chǎn)品由不具備私募基金銷售資質(zhì)的“輝某集團(tuán)”等3家“輝某系”公司銷售。

　　孟某、岑某指使“輝某系”公司工作人員以舉辦宣傳會(huì)、召開金融論壇和峰會(huì)酒會(huì)、隨機(jī)撥打電話以及在酒店公共區(qū)域擺放宣傳資料等方式，向社會(huì)公開宣傳私募基金產(chǎn)品，謊稱由具有國(guó)資背景、實(shí)為孟某注冊(cè)成立的中某中基控股集團(tuán)有限公司出具擔(dān)保函，以虛設(shè)的應(yīng)收賬款進(jìn)行質(zhì)押，變相承諾保本保息，超出備案金額、時(shí)間，滾動(dòng)銷售私募基金產(chǎn)品，累計(jì)非法募集資金人民幣78.81億余元。

　　——鉆監(jiān)管“空子”。辦案人員反映，當(dāng)前涉案的絕大多數(shù)非法集資公司不具備集資資格，以躲避金融監(jiān)管部門的監(jiān)管。有的公司虛假注冊(cè)或隨意擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)范圍，比如注冊(cè)為咨詢公司卻以投資公司名義開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；有的總公司、分公司不在同一地方，或者注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)地不在同一地方，監(jiān)管部門難以有效監(jiān)管。

　　——證據(jù)難收集。肖圣雷告訴記者，這類案件中，涉案公司普遍缺少與非法集資相關(guān)的、完整明確的賬目明細(xì)，再加上持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、重復(fù)投資、“民刑交織”，審計(jì)報(bào)告鑒定時(shí)間長(zhǎng)。同時(shí)，涉案投資人多、資金額大、賬戶眾多并缺乏記錄，導(dǎo)致證據(jù)難收集、主觀目的難判定。

　　加強(qiáng)源頭防范和打擊

　　受訪專家和法律人士建議，應(yīng)積極研判非法集資犯罪的新趨勢(shì)，補(bǔ)齊監(jiān)管短板，發(fā)揮基層防范作用，加大對(duì)非法集資犯罪的源頭防范和打擊力度；同時(shí)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示、積極追贓挽損，加強(qiáng)普法宣傳，保護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全。

　　一是加強(qiáng)有關(guān)企業(yè)注冊(cè)準(zhǔn)入審核，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。北京市第三中級(jí)人民法院法官劉澤說(shuō)，從審判案例來(lái)看，市場(chǎng)監(jiān)管部門在公司、企業(yè)注冊(cè)審核時(shí)，可對(duì)注冊(cè)投資類、基金管理類公司著重審核，對(duì)行為人注冊(cè)若干名稱相近的有限合伙公司嚴(yán)審嚴(yán)查、建立臺(tái)賬，并對(duì)核準(zhǔn)設(shè)立的公司、企業(yè)運(yùn)行狀況和經(jīng)營(yíng)模式進(jìn)行不定期監(jiān)督管理。

　　劉澤建議，金融監(jiān)管部門在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資行為，開展調(diào)查時(shí)可視情及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示。確屬非法集資的，及時(shí)向社會(huì)公眾披露，防止損失擴(kuò)大，并對(duì)相關(guān)人員予以懲戒；涉嫌刑事犯罪的，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)處理。

　　二是發(fā)揮基層組織防范作用，加強(qiáng)轄區(qū)篩查。廣東格祥律師事務(wù)所律師何倩建議，基層相關(guān)部門應(yīng)進(jìn)一步了解本轄區(qū)內(nèi)現(xiàn)有的公司和企業(yè)運(yùn)行情況，協(xié)助政府機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)做好篩查、排查工作，對(duì)公司、企業(yè)或個(gè)人在本轄區(qū)舉辦大型理財(cái)宣講會(huì)，或在超市、影院、游樂(lè)場(chǎng)等地散發(fā)理財(cái)廣告或宣傳彩頁(yè)的情況，加強(qiáng)甄別和管理，協(xié)助防范非法集資。

　　三是進(jìn)一步積極追贓挽損，回應(yīng)投資人訴求。肖圣雷說(shuō)，在非法集資犯罪案件中，大量集資款以返傭、提成等形式，流向代銷人員、介紹人員以及未被追究刑事責(zé)任的其他違法人員。建議在立案?jìng)刹殡A段，根據(jù)查明的贓款去向，追繳中間介紹人及未被追究刑事責(zé)任的其他違法人員獲得的違法所得。如不予積極配合，可視其違法程度追究責(zé)任。

　　四是加大普法宣傳和警示力度。相關(guān)專家建議，不斷加強(qiáng)法治宣傳，創(chuàng)新宣傳形式，增強(qiáng)全民識(shí)別防范金融詐騙風(fēng)險(xiǎn)的能力。司法機(jī)關(guān)可加強(qiáng)以案釋法力度，通過(guò)“送法進(jìn)鄉(xiāng)村”“送法進(jìn)社區(qū)”等活動(dòng)，積極引導(dǎo)群眾增強(qiáng)法治觀念、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立正確的投資理財(cái)理念，防患于未然。■